Залив на карту: что это такое, как работает схема, подводные камни «быстрых денег» Мошенники в России по предложениям : залив на карту.

На просторах интернета, а чаще на кредитных порталах, нередко можно встретить объявления следующего содержания: «сделаем заливы на карту» или «залив без предоплаты и комиссий на счета любого банка». Человек далекий от нестандартных денежных операций, возможно даже не обратит внимания на эти объявления, но есть определенная категория людей, которая целенаправленно ищет таких продавцов или покупателей. Итак, расскажем, что такое залив на карту и почему эта деятельность считается мошеннической.

Определение термина

Говоря по-простому, залив на карту – нелегальный перевод денег. Применяется термин «залив», так как переводимые денежные средства добыты незаконным путем, а процедура проходит в несколько этапов. Деньги, из-за которых затевается вся эта операция, чаще всего украдены с чужих банковских счетов, либо получены в результате преступной деятельности. Мошенники, которые взламывают и крадут чужие средства, не могут перевести их на свой счет, а обналичить их надо, иначе какой смысл в их действиях. Вот для таких случаев и была придумана схема отмывания денег, под названием залив на карту.
Как правило, по мелочам такими переводами никто не занимается. Суммы крупные, и поэтому получение хороших процентов «за так» привлекает многих. Люди, ослепленные возможностью поправить свое финансовое положение, редко задумываются, что соглашаясь на участие в этой деятельности, они становятся соучастниками мошенников.

Как работает схема залива

Процедура залива денежных средств на банковскую карту имеет свой алгоритм.
Шаг 1. Мошенники подбирают человека, на чью карту будет в дальнейшем осуществлен перевод. Ему не говорят об истинном происхождении денег, а заманивают, как правило, предлагая большой процент от сделки. Обычно в качестве вознаграждения предлагают 50% от суммы. Лицо, предлагающее подобную схему, чаще всего – подставное лицо, которое так же работает за определенное вознаграждение, но не имеет прямого отношения к переводимой сумме.
Шаг 2. Человека, который соглашается принять
перевод на свою карту, называют дропом. Ему объясняют порядок действий, а так же дают инструкцию, как вести себя с сотрудниками правоохранительных органов, если возникнет такая необходимость.
Шаг 3. На пластиковую карту осуществляется перевод денежных средств.
Шаг 4. Дроп должен обналичить материальные средства.
Шаг 5. Исполнитель должен перевести сумму за вычетом своей доли, по реквизитам, которые ему сообщит заказчик.

Даже среди мошенников есть мошенники. Это становится понятно, когда дело касается этой деятельности. Залив на пластик бывает двух видов: реальный и фантомный. Реальный вид залива предполагает настоящий перевод денег и получение дропом оговоренного процента. Заказчики предлагают сделать заливы без предоплат. Это незаконно, но деньги за выполненную работу исполнитель получит. А вот попадание на фантомный залив уже не так радует. Так как в этом случае дроп рискует не только не получить свой процент но и распрощаться с собственными средствами.
Как распознать фантомный залив?
Первое на что нужно обратить внимание – требование предоплаты. То есть жертве предлагают обналичить определенную сумму, получить свой процент, но при этом, просят внести предоплату. Делается это якобы для того, чтобы у заказчика были гарантии получения своих денег. В 90% случаев, после получения предоплаты, мошенники исчезают и не выходят на связь. Но это только полбеды. Иногда для перевода денег у исполнителя просят все данные его карты, хотя уже все знают, что для перевода достаточно номера карты. Поделившись такой информацией, владелец карты рискует потерять все финансовые средства, которые на ней хранились. Реальные заливщики не ищут исполнителей на сторонних сайтах и не подают открытые объявления.


Но не торопитесь искать легких денег и набирать в яндексе поисковую фразу "Заливы на карты"
Яндекс просто кишит мошенниками в этой сфере.
Первая  страница поисковика - это мошенники. Они предлогают вам получить 50-200 тр потратив на это 10 000. 
В реальности таких цен несуществует!

Все ниже это обявления мошенников.

Image

Гже же искать реальных заливщиков? Спросите вы!? Ответ прост- сайты в сети TOR. Ниже представлен список сайтов в сети тор где вы можете поискать такую услугу

THIEF Market
  qsw7iurcrdwyml5kg4oxbmtqrcnpxiag3iumdarefzeunnyc2dnyljad.onion

DARKWEY Market
darkn5g756epq6t6fkqdo3mvkxlvwjtgabsbh3x47yhqg3uguiy5z5yd.onion

Tor2door Market
7t47u6ddgimj7yl2babob4wohicrfqypf6pufoekpwoievwg5nhmwtad.onion

Incognito Marketplace
ncognito2sjotqmbkys7wivkpq7d4a4tkpweoiqefk7mpf7uvyfalad.onion

 Vice City
vice2e3gr3pmaikukidllstulxvkb7a247gkguihzvyk3gqwdpolqead.onion

 ASAP Market
ASAP2u4pvplnkzl7ecle45wajojnftja45wvovl3jrvhangeyq67ziid.onion

Mega
megadmeovbj6ahqw3reuqu5gbg4meixha2js2in3ukymwkwjqqib6tqd.onion

AlphaBay Market
alphabay522szl32u4ci5e3iokdsyth56ei7rwngr2wm7i5jo54j2eid.onion

  Revolution
jagayshovxfjqpk4vs6cdjv5qbuyftrr57e5l4kwazmbyemjcasrwaqd.onion

  Cypher Market
6c5qaeiibh6ggmobsrv6vuilgb5uzjejpt2n3inoz2kv2sgzocymdvyd.onion 

 Archetyp Market
4pt4axjgzmm4ibmxplfiuvopxzf775e5bqseyllafcecryfthdupjwyd.onion

  Royal Market
royalrnpvfbodtt5altnnzano6hquvn2d5qy55oofc2zyqciogcevrad.onion

Большинство этих сайтов принадлежать США и имеют англоязычную аудиторию.
Но наша редакция смогла найти предложение залива на русском .

Вот пример реального предложения. Продавец пишет, что реальная стоимость 1 к 2. То есть что бы получить 100тр необходимо заплатить 50 000!

Image

Переходим по контактам и видим что бот выдал нам реальные суммы и цены на них!

Image

Выводы

В открытом доступе исполнителей ищут только мошенники. Реальные заказчики находят дропов на специальных форумах, с ограниченным доступом. Больше всего таких объявлений можно увидеть на темной стороне интернет пространства – в даркнете. Это скрытая сеть интернета, куда можно войти только через специальные браузеры. Заливы даркнет пользуются большим доверием, чем предложения на обычных интернет ресурсах. Обычно заказчики предпочитают работать с уже проверенными исполнителями, которые согласны на долгосрочное сотрудничество.
Какие меры предпринимаются по борьбе с незаконными денежными переводами
Борьба с отмыванием денег полученных незаконным путем поставлена государством на особый уровень, созданы специальные отделы занимающиеся интернет преступностью. Как правило, с легализацией преступных доходов борются несколько контрольно-надзорных органов (банки, налоговые службы, правоохранительные органы).
При совершении подозрительной операции, банк вправе заморозить счет клиента до выяснения обстоятельств. Если, по мнению банка, произошла «дроповская операция», разбираться с этим будут спецслужбы. Разумеется, разоблачить всех дропов не представляется возможным, ведь в день подобных операций проводится сотни и не каждый вызовет подозрение.
Правоохранительные органы тоже не дремлют. Мошенников они ищут в даркнете. Для этого сотрудник спецслужбы внедряется в сеть в качестве дропа, зарабатывает репутацию и ищет крупного заказчика. Об одной из крупных облав много писали в СМИ – речь об операции Trident Breach, во время которой были задержаны более ста человек.
Внимание! Если на вашу банковскую карту поступили неизвестные денежные средства, ни в коем случае не нужно их обналичивать. Чтобы снять с себя ответственность нужно обратиться в банк и сообщить о переводе. Другой способ избежать наказания – обратиться в правоохранительные органы с соответствующим заявлением.